매우 저평가된 금속 백금(platinum)에 투자하기

백금(platinum)은 금보다 희소하며 역사적으로 노란색보다 더 가치 있는 것으로 여겨져 왔습니다. 플래티늄은 주로 자동차 캐탈리스트, 보석류, 의학용 기기 등에 사용됩니다. 플래티늄은 금, 은과 비교하여 가격이 상대적으로 높았으며, 과거에는 금보다 더 비싼 귀금속으로 알려졌습니다.

매우 저평가된 금속 백금에 투자하기

플래티늄에 투자하는 방법에는 다양한 방법이 있습니다. 주식 시장에서 플래티늄 관련 기업의 주식을 구매하거나, 플래티늄 ETF를 통해 포트폴리오에 플래티늄을 포함시킬 수 있습니다. 또한, 실물 플래티늄을 구매하여 보유할 수도 있습니다. 하지만 플래티늄 투자는 고위험 고수익의 특성을 가지고 있으므로 신중하게 판단해야 합니다. 플래티늄 시장은 수요와 공급의 변동에 따라 가격이 크게 변동할 수 있으며, 투자 시기와 타이밍을 잘 고려해야 합니다.

플래티넘 소개

플래티넘은 밝은 회색 금속입니다. 은과 시각적으로 비슷하지만 현존하는 귀금속 중 가장 희귀한 금속 중 하나로 금보다 더 희귀합니다. 16세기 스페인 정복자들에 의해 아메리카 대륙에서 발견되었습니다. 사실 그 이름은 은(스페인어로 플라타)과 닮았다는 데서 유래했습니다. 처음에는 가치가 없는 저속한 금속으로 여겨졌습니다. 하지만 이후 수십 년 동안 그 속성이 연구되기 시작했습니다.

백금은 부식에 매우 강하고 내구성이 뛰어나며 금보다 훨씬 높은 섭씨 1700도 이상의 온도에서 녹습니다. 주기율표에서 백금의 기호는 Pt입니다. 하지만 백금 투자에 관심이 있다면 백금의 ISO 코드를 알고 싶을 것입니다: XPT입니다.

플래티늄의 주요 응용 분야

백금은 고유한 특성으로 인해 주로 산업용으로 사용됩니다.

자동차 산업

자동차 산업은 플래티늄의 주요 소비처입니다. 이 귀금속은 촉매 컨버터 제조에 사용됩니다. 촉매 컨버터는 자동차의 배기가스를 줄이기 위해 가솔린과 디젤 내연기관에 사용됩니다. 다음 섹션에서 살펴보겠지만, 지난 10년간 백금 가격이 하락하고 팔라듐 가격이 상승한 이유 중 하나는 자동차 부문의 변화 때문입니다. 그 결과 백금에 대한 수요는 감소하고 팔라듐에 대한 수요는 증가했습니다.

디젤 자동차의 촉매 컨버터는 팔라듐보다 백금을 더 많이 사용하며, 디젤은 여러 환경 스캔들로 인해 큰 타격을 받았습니다. 반면 가솔린 자동차에 대한 수요는 증가했습니다. 가솔린 엔진용 촉매는 백금보다 팔라듐을 더 많이 사용합니다. 그러나 이 두 귀금속은 서로 교환이 가능한 경우가 많기 때문에 장기적으로는 가격이 반등할 수 있다는 점을 기억하는 것이 중요합니다.

그러나 새로운 디자인을 시장에 출시하는 것은 촉매 제조업체의 몫이기 때문에 이러한 조정에는 시간이 걸릴 수 있습니다. 자동차 산업에서 장기적으로 볼 때 백금과 팔라듐은 전기차와 수소차 모두에 사용될 수 있다는 점에 유의해야 합니다.

보석

플래티늄의 두 번째로 중요한 응용 분야는 주얼리입니다. 백금은 가장 권위 있는 귀금속 중 하나이며 보석과 고급 시계를 만드는 데 사용됩니다. 플래티넘은 마케팅 캠페인, 특히 고객 로열티 프로그램에도 사용된다는 점에 주목할 필요가 있습니다. 이는 백금 자체와는 직접적인 관련이 없지만 백금이 종종 고급스러움과 연관되어 있다는 것을 나타냅니다. 신용카드 발급사에서 호텔 체인에 이르기까지 플래티늄은 항상 금보다 더 고급스러운 금속입니다.

플래티넘 투자 상품

마지막으로 백금의 세 번째 주요 용도는 동전이나 바 같은 투자 상품의 생산입니다. 이러한 의미에서 투자자들은 플래티넘이 금과 은처럼 장기적으로 가치를 유지할 것으로 기대하는 동시에 포트폴리오에 더 많은 다각화를 추가할 수 있을 것으로 기대합니다.

과거 플래티넘 가격

백금 가격은 지난 수십 년 동안 상당히 변동성이 컸습니다. 백금 가격은 은 가격과 마찬가지로 금보다 다른 원자재와 상관관계가 높다는 점에 주목할 필요가 있습니다. 아래 차트에서 백금은 2008년에 온스당 2,000달러 이상에서 거래된 것을 볼 수 있습니다. 하지만 2023년 초에는 1,000달러 이하로 떨어지면서 15년 이상 약세장을 이어가고 있습니다.

플래티넘과 금 비율 보다 정교한 투자자에게는 다양한 귀금속의 가격을 비교하는 것이 매우 유용합니다. 예를 들어 백금이 금에 비해 싸거나 비싸게 거래되는지 확인하여 현재 추세의 지속에 베팅할지 아니면 과거 평균으로 돌아갈지 여부를 결정할 수 있습니다. 아래 차트는 20세기 초 이후 백금과 금의 비율을 보여줍니다. 즉, 백금 1온스로 금 몇 온스를 살 수 있는지를 나타냅니다. 백금의 가치가 높을수록 금에 비해 백금의 거래 가격이 높습니다.

보시다시피 백금은 지난 20년 동안 금에 비해 훨씬 저렴해졌습니다. 2008년 금융위기 이전에는 그 비율이 2 정도였습니다. 즉, 플래티넘 1온스에 금 2온스를 살 수 있었습니다. 금융 위기가 시작된 이후 백금과 금의 비율은 점차 하락하여 현재 약 0.5로 역사적 최저치를 기록했습니다. 이 비율로 금 1온스를 구매하려면 백금 2온스가 필요합니다. 즉, 2008년 이후 플래티늄은 금 대비 75% 하락했습니다. 이 비율이 장기 평균인 1 이상, 심지어 2 이상으로 돌아갈 것이라고 생각한다면 금보다 백금을 매수하는 것이 좋습니다.

백금과 팔라듐 비율

백금과 팔라듐의 관계도 매우 흥미롭습니다. 두 금속은 공통점이 많기 때문입니다. 둘 다 백금족 금속이고 용도가 비슷하며 많은 경우 서로 바꿔 사용할 수 있습니다. 역사적으로 백금의 가격은 팔라듐보다 훨씬 높은 경향이 있었습니다. 실제로 아래 차트에서 볼 수 있듯이 백금과 팔라듐의 비율은 불과 10년 전만 해도 5를 넘었습니다. 즉, 백금 1온스의 가격이 팔라듐 5온스와 같았다는 뜻입니다.

그러나 그 이후로 추세가 반전되어 백금은 팔라듐에 비해 꾸준히 하락하고 있습니다. 2017년부터 팔라듐은 백금보다 더 비쌌습니다. 현재 비율은 0.5 미만입니다. 이는 1온스의 팔라듐이 2온스의 백금보다 더 가치가 있다는 뜻입니다. 이는 주로 2008년 이후 자동차 부문의 환경 규제로 인해 촉매 변환기에 백금 대신 팔라듐을 선호하는 경향이 있었기 때문입니다.

두 금속은 대체 가능한 경우가 많기 때문에 백금이 팔라듐에 비해 평가절하되면 향후 자동차 제조업체들이 백금 함량이 높은 촉매 컨버터를 사용하게 될 가능성이 있습니다. 이렇게 되면 비율은 과거 평균에 가까운 수준으로 회복되어 백금 투자가 팔라듐 투자보다 더 매력적으로 보일 것입니다.

플래티늄 투자 방법

플래티늄에 투자하는 방법에는 직간접적으로 여러 가지가 있습니다. 이에 대해 알아보겠습니다.

실물구입

다른 귀금속과 마찬가지로 백금 투자에 관심이 있는 분들을 위한 한 가지 옵션은 단순히 실물 금속을 구매하는 것입니다. 이는 동전이나 바 형태로 구매할 수 있습니다. 동전의 경우, 영국 조폐국을 비롯해 전 세계 여러 공식 조폐국에서 백금 주화를 생산하고 있다는 점에 유의해야 합니다. 플래티넘 투자 상품은 코인인베스트와 같은 웹사이트에서 구매할 수 있습니다. 실물 플래티넘 구매의 한 가지 단점은 대부분의 국가에서 플래티넘 구매 시 부가가치세 또는 판매세가 부과된다는 점입니다. 이는 일반적으로 이러한 세금이 면제되는 투자 상품인 금과는 대조적입니다.

플래티넘 ETF

또 다른 옵션은 실물 플래티넘 ETF에 투자하는 것입니다. 이러한 유형의 펀드는 여러 발행사가 있으며, 투자금이 주식처럼 유동적이기 때문에 플래티늄에 투자하는 가장 쉬운 방법 중 하나입니다. 플래티넘 ETF의 예로는 스위스 은행 ZKB가 후원하는 플래티넘 ETF가 있습니다. 또한 플래티넘 ETF 구매에는 부가가치세 또는 판매세가 부과되지 않습니다.

채굴 회사에 투자

마지막으로 백금 채굴 회사의 주식을 매수하여 백금에 간접적으로 투자할 수도 있습니다. 이러한 유형의 투자는 고려해야 할 변수가 더 많기 때문에 더 복잡할 수 있다는 점에 유의해야 합니다. 그러나 향후 귀금속 가격이 상승한다면 매우 수익성 있는 거래가 될 수도 있습니다.

결론 

플래티늄 투자는 포트폴리오를 다양화하고 어려운 거시경제 시나리오에 대한 탄력성을 높일 수 있는 좋은 방법이 될 수 있습니다. 플래티늄에 투자해야 하는 이유는 크게 두 가지입니다: 첫째, 백금은 산업용 귀금속입니다. 즉, 높은 인플레이션이나 스태그플레이션이 발생하면 매우 좋은 성과를 거둘 수 있습니다. 향후 10년 동안 생활비가 매우 크게 상승할 수 있습니다.

이러한 상황에서 플래티넘과 같은 실물 자산을 소유하는 것은 좋은 투자가 될 것입니다. 한편, 우리는 이미 플래티늄이 금에 비해 사상 최저가에 거래되고 있음을 확인했습니다. 금 대비 백금의 비율은 2008년 이후 75% 하락했습니다. 팔라듐과 비교하면 두 금속의 비율이 90%까지 떨어졌기 때문에 이러한 하락세는 훨씬 더 극단적입니다. 백금이 반등하고 귀금속 전체가 강세를 보인다면 백금은 엄청난 수익을 올릴 수 있습니다.

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